日前,一名客户持卡到邮储银行内江市东兴区兴盛路支行柜面取款3.5万元,系统弹窗“陌生人转账”,引起银行工作人员警觉,警银联动成功堵截该笔电诈资金取现。
当时,银行工作人员在弹窗提示下立即查询明细,发现该账户半小时前收到一笔来自张*海3.5万元行内资金汇入,柜员询问资金用途和汇款人信息,客户刘*琼却说不出汇款人姓名。柜员立即告知主管,经网点主管核实,该客户在一个名为"刘*琼,线上包装”的QQ群内,向对方报送过自己的身份证和银行卡信息,群内的工作人员在接了QQ语音电话后发送汇款人张*海的汇款凭证截图。网点确认异常情况,随即拒绝了该客户的取款要求,立即在系统录入可疑,同时对该账户做了停用管控,并将情况反馈给了反诈中心。
该客户取钱未果,于当日12时许来到了内江邮政东兴镇营业所再次支取该笔款项,因该账户已管控,客户情绪比较激动。工作人员核实了该账户可疑信息后进一步确定该账户存在异常,便报了警,很快,两名警官把该客户带回了派出所做笔录。
随后,在上级行下发的涉案账户线索清单上,确认该客户的账户为涉案账户。一笔看似普通的取款业务,有时背后暗含着潜在的危机,此次成功堵截涉案资金取现,展现了邮储银行内江市东兴区支行反诈防诈的责任担当,也与该行持续开展员工培训,不断提升员工专业技能密不可分。
下一步,邮储银行内江市东兴区支行将常态化开展账户风险防范工作,继续秉承“以客户为中心”的服务理念,不断加强风险防控和账户服务管理工作,为客户的财产安全保驾护航,进一步彰显邮储银行东兴区支行在防范金融风险、打击电信网络诈骗方面的专业能力和责任担当,为维护良好稳定金融环境做出积极贡献。(供稿人:邓志强 )